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2千真万确，不是保险营销人员的促单手段，3.5%年收益的增额终身寿是真的要停了，绝对不是狼来了。 现在市面上的增额终身寿为什么都是3.5%的年收益？因为以前有过4.025%的增额终身寿，已经停售了。再往前追溯，还有8年前的5.5%，17年前的8.8%，你没看错，现在看来这么高收益的储蓄性保险产品确实存在过。不过都下架了。 保险产品的预定利率上限曾经是8.8%，后来由于担心市场利率下行（利率下行是长期形势），导致保险公司的投资收益下降，造成
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10好多人买了增额终身寿就后悔了，觉得增额终身寿是个坑，这种看法可能是由于不了解产品特点和个人需求不匹配所导致的。在利率下行的大趋势中，增额终身寿险是一个非常有价值的产品，特别适合长期储蓄，并且不适合年纪较大的人购买。它可以为您提供一辈子不降息的复利收益。 了解增额终身寿险的特点： 增额终身寿险是一种保额会随时间递增的保险产品，而且增长速度以复利形式进行。这意味着您的保额将会随着时间的推移而增长，而且增
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2我们都了解到目前增额终身寿险在最高情况下的收益率大约为3.5%。在选择增额寿险产品时，收益率是一个重要指标，大家都希望通过购买保险获得可观的收益。 然而，除了收益表现外，产品本身的保障内容也是需要关注的。毕竟购买保险产品是花自己的钱，对所购买的产品有全面的了解是必要的。 和泰增多多3号终身寿险在投保人年龄、保额递增比例、身故/全残责任保障方面的表现与市场上的增额终身寿险产品基本相同，属于正常水平。 和泰增多多共 4 张
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2增额终身寿险的IRR（Internal Rate of Return，内部收益率）是衡量该产品投资回报率的一种方法。IRR是指使现金流量的净现值等于零的折现率。在计算增额终身寿险的IRR时，需要考虑以下几个因素： 投入现金流量：包括购买保险时的保费支付，通常是年缴或一次性缴纳。 现金流入：指保险金或保单到期返还的金额。 时间：计算IRR需要明确每个现金流发生的时间点，包括保费支付和保险金收取或返还的时间。通常IRR会随着时间的拉长和现金流入的增加而递
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2在介绍增额终身寿险之前，我们先来了解一下传统的终身寿险。传统的终身寿险是一种定额终身保险，也被称为定额终身寿险。它的基本原理是在被保险人身故后，受益人将获得一笔确定的金额作为保险金，这笔金额在合同签订时就已经确定。 然而，传统终身寿险存在两个主要缺点。 首先，它无法应对通货膨胀的影响。 假设购买了一份100万保额的传统终身寿险，几十年后，由于通货膨胀的影响，100万的购买在介绍增额终身寿险之前，我们先来了解一
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2增额终身寿作为一种新型的保险产品，在保额增值和资金灵活性方面具有明显的优势。然而，与传统的定额终身寿险相比，增额终身寿也存在一些缺点。任何保险都存在缺点，没有完美的保险产品，请大家放平心态。其实与其说增额终身寿有什么缺点，还不如说增额终身寿更适合哪一类人。 缺点1.较低的杠杆 与传统的定额终身寿险相比，增额终身寿险的杠杆较低。尽管增额终身寿险的保额在年复利的作用下不断增长，但初始保额较低，并且复利需要
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0亲爱的各位吧友：欢迎来到增额终身寿
