小白龙原来是西海龙王敖闰殿下的三太子，名字叫敖烈。
西海龙王龙王三太子纵火烧了殿上玉帝赐的明珠，触犯天条，犯下死罪，幸亏大慈大悲的南海观世音菩萨出面， 西海龙王三太子才幸免于难，被贬到蛇盘山等待唐僧西天取经。
无奈他不识唐僧和孙悟空，误食唐僧坐骑白马，后来被观世音菩萨点化，锯角退鳞，变化成白龙马，皈依佛门，取经路上供唐僧坐骑，任劳任怨，历尽艰辛，终于修成正果，取经归来，被如来佛祖升为八部天龙广力菩萨。 后在化龙池得复原身，盘绕在大雷音寺的擎天华表柱上。在《西游记》目录或书中诗赋里，白龙马也常称作意马，五行属水。