从这一年起，大陆的网络文学开始走自己的路，而不是像前期那样更多地受到台湾、香港市场的影响，因为作者们越来越发现到本土网络小说发展的巨大潜力——此年中国网民人数已接近一亿。在2001年时，台湾网民数量1100万，居亚太第三，位列日本与韩国之后。而仅仅几年时间，大陆互联网的规模已迅速赶超并还有着巨大的潜力。这也是这几年网络文学发展的强大推动力。
　　从一开始，网络小说就是以“意淫”为核心。“意淫”无非就是满足人们的需求，人的需求就是人的七情六欲，而人最普遍的最浅层的生理需求“欲”和心理需求“情”，刺激人“欲”最简单最直接的方法是“暴力”与“情色”，相比之下，触动人“情”的方法对于男性作者就难多了。因此网络文学很容易就会由于过于商业化地迎合大众而落入媚俗、低俗、下俗的境地。这一年开始，网络小说彻底贯彻“yy”之道。
2004年，在飘渺之旅占据神坛的情况下，以流氓系列一时大火的血红创作出现代修真作品《升龙道》，更是以“升龙一出，谁与争锋！”的气势开创了网络文学时代的第一个人气巅峰，血红（武汉大学计算机学院）本人更是成为当年起点网唯一一位年薪百万的作者。
　　血红的《升龙道》开创了都市修真的新局面，超过这本书的作品有很多，可是要论在网文史上的地位，这本就不得不提了。这种中西结合、现代修真的作品，延续了2003年奇幻向仙侠的过渡。上一节中我们用到的那个题目《一个有黑社会关系的流氓大学生在修真天界中纵横无敌的风流传说》用在这里似乎仍然合适。
　　这一年也同样是转机，另一本网络仙侠文学史上的惊世之作已然初露锋芒，2003年萧鼎（福州）的《诛仙》便在台湾出版成功，2003年7月4日在大陆的起点中文网连载。2004年，诛仙已然开始吸引了大多数网络读者，成为一本热门小说。但毕竟前有《飘渺之旅》，后有《升龙道》，而由于台湾实体出版问题其在网上连载的速度并不是太快。更由于2004年后半年此书才小有规模，热度渐起。一个在继萧潜《飘渺之旅》之后仙侠文学史上的另一大丰碑也逐渐屹立起来。
　　此时，树下野狐（北京大学）的《搜神记》也是风靡网络，其作者因为这本书而有“本土奇幻扛旗人”之称，开创了中国新神话主义的东方奇幻风格。许多人也将其视为广义上的仙侠小说，这本小说与诛仙相比气魄更大，情节更为跌宕，以中国古老的五行学说为武力设定核心，以《山海经》为地理设定摹本，融合晋朝干宝的《搜神记》的神话志异，可谓底蕴深厚，不输《诛仙》与《飘渺之旅》。
　　这个时候，以《仙佛录》为代表，这本书的主角是佛道双修的强盗头子，全文是地道热血的爽文风格，大趋势下的主流修真类型。浅显通俗的奇幻修真仍然占据仙侠文学主流，但与此同时，仙侠文学中也出现了一些不与奇幻修真同流的作品，这些作品以古典仙侠的萌芽为始，给主流的仙侠文学吹来清新之气。
　　这一类：凝翠崖的《邪樱》，一个前期较俗但后期布局设计精彩的现代修真发展到神话言情的故事，比以往现代修真故事多了许多内涵，其对爱情的描写更是令人耳目一新。
　　鬼雨的《道缘儒仙》，如其简介中的一句话 “扬道固我愿，修儒为径是，世间人逍遥，数彼我贤圣”所说，这本书构建了一个宏大完整的修儒体系，在仙侠文学中别开生面，在早期仙侠小说中可占一席之地。
　　又是十三的《乱世铜炉》，简介中此句“所谓天地为炉，造化为工，阴阳为炭，万物为铜。”令人感慨，作者细腻的文笔、纠结的文风和缓慢的情节，其主角胡不为的狡黠、困苦、窃喜、愤懑无不令人感同身受，至今仍在更新的此书在许多人心中不失为精品之作。
　　荆轲守的《风起紫罗峡》，“我辈本是无情人”理念的修道之书，作者荆轲守因此书中的“杀妻证道”而闻名，其书中阐述的许多观点具有思辨性，其仙味十足，将“天地不仁，以万物为刍狗”贯彻到文字之中，此为仙侠小说的口碑之作。
　　这类小说在2004年皆都开头不久，字数和内容尚不多，也未成气候。
　　无论如何，作者们在仙侠领域内的探索愈加频繁，2004年古典仙侠部分作品在逐渐崭露头角，仙侠潮流浩浩汤汤……