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合规向好│刚刚!普汇云通已提交自律检查申请材料

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全国网贷行业的合规检查工作正在不断提速。继北京、上海、广东等地之后,11月22日,深圳市互联网金融协会发布《关于开展深圳市P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》(下文简称“通知”),标志着深圳市p2p网贷机构合规检查也进入到了自律检查阶段。
本次合规自律检查的对象范围缩减为已按照深圳互金专项整治办要求提交自查报告且向协会提出自律检查申请的P2P平台,未提交自律检查申请或经核实申请材料不符合要求的平台不纳入自律检查范围。协会自11月22日起接收平台申请材料,接收材料的截止时间为2018年11月28日18时。在收到通知的第一时间,普汇云通运营部即展开了自律检查工作,由总裁董冠廷带队,高层管理人员、合规负责人共同参与,就监管强调的银行资金存管、信息披露、风险控制等各方面进行自律检查。截止目前,普汇云通已提交自律检查申请材料,坚实地向备案目标迈进。▼


1楼2018-11-28 14:48回复
    申请材料包括:自律检查申请书、自查报告(不含附件及佐证材料),存管银行情况说明、近两年纳税证明和员工社保材料,实缴注册资本验资报告。
    据悉,深圳互联网金融协会将根据平台提交的申请资料,按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》、《网络借贷资金存管业务指引》和《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》等文件相关要求对平台进行检查,其中包括是否严格定位为信息中介,有无从事信用中介业务;是否有资金池,有无为客户垫付资金;是否为自身或变相为自身融资等10项重点检查内容。


    2楼2018-11-28 14:49
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      平台总裁董冠廷表示,本次自律检查是平台发现问题、及时整改的最后时限,也是合规备案的必经之路。协会对参与本次自律检查工作的平台实行“一票否决”制度,即一旦发现平台存在不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,将向市、区金融办反馈相关情况,取消平台备案资格。在这样的严监管态度下,平台只有脚踏实地地按照合规要求整改并如实提交材料才能过关,心存侥幸只会自绝生路。


      3楼2018-11-28 14:49
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        值得一提的是,本次自律检查申请材料中,普汇云通就银行存管特殊情况进行了说明,实事求是地呈现,也完全符合通知要求。目前平台正在与安徽某银行进行合作布署,全力推进符合监管要求的“白名单”制银行存管系统上线,预计近期会收到可喜消息。
        接下来,普汇云通将更积极对待,全力配合相关部门开展自律检查工作,不辜负广大出借人的期待与信任。


        4楼2018-11-28 14:49
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