￡索罗斯＄如何理解索罗斯所说的“金融是一场基于假象和谎言的游戏”？
如何理解索罗斯所说的“金融是一场基于假象和谎言的游戏”？
简链财经
百家号18-12-2610:59
一晃眼，2008年次贷危机已过去十年。
回想十年前，那个疯狂的年代，许多往事历历在目，再次印证了我曾在央视大型纪录片《华尔街》说过的那句话：华尔街将次贷变成次债，再到信用违约互换合约的过程，就是把一个80岁的老奶奶变成四五十岁的中年妇女，虽徐娘半老，但风韵犹存，进而把她打扮成为18岁的青春大姑娘，不断地推销给全世界。
电影《华尔街之狼》截屏
很凑巧的是，当时我就是开发引发那次次贷危机的CDS、MBS、CDO等金融衍生品的参与者。我当年所做的CDS，按照顶头上司的要求，杠杆比率甚至做到了百倍，其破坏性的威力，真好似巴菲特形容的金融核武器！
（一）
这么多年来，带来丰厚利润的证券化、衍生化业务早就成了华尔街最主要的业务，其范围包括为客户进行交易和承销债券。因此高盛、摩根士丹利、雷曼兄弟、美林证券、贝尔斯登等投行都是高利润产品的代表。特别是包装完美、涉及国外市场的MBS（住房抵押贷款支持证券），这种衍生证券的实际操作比买卖房子至少复杂10倍；而且花样繁多，像什么跨式交易、宽跨式交易、裸卖看空期权、蝶式交易、掩护性买权、上下限期权、铁鹰套利……这样反串，那样对冲，将风险包装得漂漂亮亮，变成美丽的罂粟，使得华尔街投行能够将利润高高抬起。
对此，联合国在2017年公布的住房问题报告中指出，当前正在引发的剥夺近10亿人基本居住权的全球住房危机，根本的原因就在于住房商品的金融化，尤其是2008年美国金融危机以来，这种情况更为变本加厉。因为全球绝大多数地方的住房商品，被当成了投资商品及累积财富的工具，使得越来越多的投机资金流入保证居民基本居住权的市场，住房与资本完全交织在一起。当金融市场的衍生品与住房市场交织在一起，按揭贷款被证券化之后，不仅可以到全球市场进行交易与销售，同时国际市场的任何变化，也会立刻反映到住房市场上来。
华尔街利用人性中固有的贪婪和盲从，独创了信贷消费、提前消费的模式。年景好的时候，银行以降低利息为诱饵，诱使人们贷款购房，享受“美国老太太”式的生活，但这无疑也给购房者埋下一颗定时炸弹。等房地产市场火了，泡沫被吹大，进场的人也越来越多，从而形成债务金字塔，银行此时便立刻调高利率。这时，房屋就是“人质”，银行的5年期、10年期贷款利率一调高，人们便被迫降低生活水准，偿还因为加息而增加的欠款，由此，房地产市场泡沫被刺破。
一旦你不幸丢了工作，还不起按揭贷款，银行就可以上门无情地夺走你的财产，因为错在你，谁叫你欠钱不还？它们的抢夺行为因此显得名正言顺。华尔街模式崇尚的是胜者为王，败者为寇，位于金字塔顶端的总是王，最底层的大众只能沦为被压迫者。全世界如温哥华、多伦多、悉尼、旧金山、伦敦、新西兰等地方都是如此。
（二）
总之，金融那点事儿，我搞了小半辈子，简单说就是四句话：
1.金融的本质就是合法的掏别人兜里的钱；
2.金融调控就是水多了加面，面多了加水；
3.金融监管就是让你不死不活，不活不死；
4.金融业就得不能不信，不能全信，打好擦边球。
金融大鳄索罗斯曾经说过一句话，大概的意思是：金融是一场基于假象和谎言的游戏。要获得、并守住财富，就得认清其假象。一旦投入其中，最关键的是在假象和谎言被公众认识之前退出这场游戏。
刘鹤先生说得更到位：做生意是要有本钱的，借钱是要还的，投资是要承担风险的，做坏事是要付出代价的。
如何理解索罗斯所说的“金融是一场基于假象和谎言的游戏”？
简链财经
百家号18-12-2610:59
一晃眼，2008年次贷危机已过去十年。
回想十年前，那个疯狂的年代，许多往事历历在目，再次印证了我曾在央视大型纪录片《华尔街》说过的那句话：华尔街将次贷变成次债，再到信用违约互换合约的过程，就是把一个80岁的老奶奶变成四五十岁的中年妇女，虽徐娘半老，但风韵犹存，进而把她打扮成为18岁的青春大姑娘，不断地推销给全世界。
电影《华尔街之狼》截屏
很凑巧的是，当时我就是开发引发那次次贷危机的CDS、MBS、CDO等金融衍生品的参与者。我当年所做的CDS，按照顶头上司的要求，杠杆比率甚至做到了百倍，其破坏性的威力，真好似巴菲特形容的金融核武器！
（一）
这么多年来，带来丰厚利润的证券化、衍生化业务早就成了华尔街最主要的业务，其范围包括为客户进行交易和承销债券。因此高盛、摩根士丹利、雷曼兄弟、美林证券、贝尔斯登等投行都是高利润产品的代表。特别是包装完美、涉及国外市场的MBS（住房抵押贷款支持证券），这种衍生证券的实际操作比买卖房子至少复杂10倍；而且花样繁多，像什么跨式交易、宽跨式交易、裸卖看空期权、蝶式交易、掩护性买权、上下限期权、铁鹰套利……这样反串，那样对冲，将风险包装得漂漂亮亮，变成美丽的罂粟，使得华尔街投行能够将利润高高抬起。
对此，联合国在2017年公布的住房问题报告中指出，当前正在引发的剥夺近10亿人基本居住权的全球住房危机，根本的原因就在于住房商品的金融化，尤其是2008年美国金融危机以来，这种情况更为变本加厉。因为全球绝大多数地方的住房商品，被当成了投资商品及累积财富的工具，使得越来越多的投机资金流入保证居民基本居住权的市场，住房与资本完全交织在一起。当金融市场的衍生品与住房市场交织在一起，按揭贷款被证券化之后，不仅可以到全球市场进行交易与销售，同时国际市场的任何变化，也会立刻反映到住房市场上来。
华尔街利用人性中固有的贪婪和盲从，独创了信贷消费、提前消费的模式。年景好的时候，银行以降低利息为诱饵，诱使人们贷款购房，享受“美国老太太”式的生活，但这无疑也给购房者埋下一颗定时炸弹。等房地产市场火了，泡沫被吹大，进场的人也越来越多，从而形成债务金字塔，银行此时便立刻调高利率。这时，房屋就是“人质”，银行的5年期、10年期贷款利率一调高，人们便被迫降低生活水准，偿还因为加息而增加的欠款，由此，房地产市场泡沫被刺破。
一旦你不幸丢了工作，还不起按揭贷款，银行就可以上门无情地夺走你的财产，因为错在你，谁叫你欠钱不还？它们的抢夺行为因此显得名正言顺。华尔街模式崇尚的是胜者为王，败者为寇，位于金字塔顶端的总是王，最底层的大众只能沦为被压迫者。全世界如温哥华、多伦多、悉尼、旧金山、伦敦、新西兰等地方都是如此。
（二）
总之，金融那点事儿，我搞了小半辈子，简单说就是四句话：
1.金融的本质就是合法的掏别人兜里的钱；
2.金融调控就是水多了加面，面多了加水；
3.金融监管就是让你不死不活，不活不死；
4.金融业就得不能不信，不能全信，打好擦边球。
金融大鳄索罗斯曾经说过一句话，大概的意思是：金融是一场基于假象和谎言的游戏。要获得、并守住财富，就得认清其假象。一旦投入其中，最关键的是在假象和谎言被公众认识之前退出这场游戏。
刘鹤先生说得更到位：做生意是要有本钱的，借钱是要还的，投资是要承担风险的，做坏事是要付出代价的。
