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传统科技公司的商业模式导致了传统软件“利己”（基础功能薄弱，后续按维护收费），而在互联网讲究“开放共享”的时代，优保联车险系统和寿险系统则是纯粹的“利他”。 优保联车险系统和寿险系统在解决保险代理现实业务问题的同时兼顾长期发展目标。 在解决整体业务、财务以及管理流程中的问题的同时让企业去适应保险行业内部环境和外部环境。 我们的使命是“专注科技创新，让保险更简单”。未来，保险行业从业主体要适应政策、市场

2019年11月28日湘江金融峰会保险科技论坛，将在湖南金融中心，湘江基金小镇举行，论坛由湖南湘江新区管委会主办，同时拟邀约原保监会主要领导、顶级保险行业专家、险企高层、保险领域著名投资机构数百人共同参加，年度盛典、规模空前！ 保险科技经历了三大变革阶段： 1、渠道变革 2、运营变革 3、服务变革 怎样变革突围?怎样顺势而为？怎样破势而立？ 从互联网保险到保险科技，保险业与大数据、人工智能、云计算、区块链、物联 网等技术

2019中关村金融科技论坛暨第六届普惠金融论坛颁奖典礼在京举行，优保联斩获“2018中关村番钛客金融科技双创大赛（第三届）最具投资价值奖”。 会议由中关村互联网金融研究院、中国互联网金融三十人论坛（CIF30）主办，得到了中关村科技园区管理委员会、北京市海淀区人民政府和CCTV-1、CCTV-2、CCTV证券资讯、新浪财经等媒体的大力支持。 早在11月的大赛路演中，中关村互联网金融研究院院长刘勇就在主办方致辞中提到，金融科技双创大赛搭建了一

保险中介机构包含保险专业代理、保险经纪和保险公估三个主要群体。三个代理业务流程不同，管理系统的侧重点也不同。 保险代理、经纪、公估的业务流程 因实际业务逻辑不同，管理系统的需求也不同。比如拿保险代理来说，车险业务客单价相对较低，产品简单，业务周期短，对管理系统的需求更多在于承保公司的核心系统连接数量、合规性、出单效率、报价展业以及上下游结算功能。而寿险业务系统业务周期长，比起营销展业更急迫的是对人员

保险代理是保险行业的“器官”，保险代理的业务效率在很大程度上影响保险行业的服务质量和未来发展。在报价、核保、支付、下发单证、结算这一整套车险业务流程中，业务上下游需要多次、频繁的沟通和大量的数据和信息传递，每一个环节都需要快速反应并做到准确无误，其中解决对账的效率和准确性问题是传统车险代理机构共同的难题。 优保联车险云平台（车险系统）有效提高了保单明细的准确性，提升了台账维护的效率。在政策维护完整

保险行业的信息化建设由来已久。1997年，首个互联网保险公司信息网出现，并迅速诞生了一条电子保单，这是保险行业信息化建设的萌芽。 第一个故事始于2007年，保监会正式下发通知，要求保险总结要具备业务和管理软件。政策指明了方向，市场需求催生了大批软件服务公司，主要以IT系统模仿主要业务流程和IT系统代替手工操作为目标。虽然效率得到了一定提升，但系统之间专业分割、标准不一、关联复杂、流程过长，后续系统升级与维护需要租

怎么解开对方心中的疑团？ 缺乏信心（10个） 1、 兴趣一般靠养成，没有深度接触自然会没兴趣。其实您也知道，大多进入职业的人士并非为了兴趣，因为任何东西做久了都会乏味，只因职业是人生第二生命，每个人都必须用精力去维护，如同您之前的工作，有过兴趣，不也放弃了么？如果有件事您曾经做过或者看到别人做得不错，您会不会有产生兴趣？我开始做保险的时候兴趣也不大，不过看到很多人收入颇丰还比较自由，于是就去尝试了。说真的

增员遇到家人反对怎么办？十条话术来帮你！如果觉得有用就关注我们吧~ 1、在您从事过的五年生意中，一定会有很多快乐可供分享，但要说到如何轻松，也许就不那么简单了。都说做保险难，可如今做哪一行不难？在我看来，您之前的生意就不容易，可不是也做得挺不错吗？三百六十行，行行出状元，说到底还是人的态度以及能力。我们之所以期待您的加盟，道理其实很简单，倘若您是保险客户，一定希望找优秀的业代服务，就像您原来的客户选择

保险科技（InsurTech）对于传统保险代理公司来说还不甚熟悉，管理系统具体有哪些功能和价值，我们来梳理一下。 首先在适配上，以优保联管理系统为例，可以提供手机版和网络版，网络版可以实现手机和电脑数据信息同步操作和共享使用。 在与传统业务衔接上，可以与EXCEL相互交换；如果企业有特殊要求，还可提供二次开发服务。 随着业务的发展，保险代理公司的业务往往从一个险种逐渐延伸，所以专业的保险代理管理系统一般集成车险、寿险、

按汽车销量及汽车保有量计算，中国已成为全球最大的汽车市场。过去五年，中国乘用车保有量稳步增长，年复合增长率为13.6%。 中国汽车保险市场保费规模，由2013年的人民币4576亿元，增长至2017年的人民币7357亿元，年复合增长率为12.6%。 在我国，车险行业保险代理业务的渗透率低于50%，这远低于发达国家水平。 自2013年至2017年，随着车险代理机构数量的增加，来自汽车保险代理机构的保费总额以14.6%的年复合增长率增长。其中，保险兼业代理（包括

科技着眼未来，KPI着眼当下。保险业不仅是对科技的焦虑，也是对当下和未来碰撞的焦虑。 >>>> 保险企业信息化建设现状 ►手工作业，依靠微信、QQ、Excel完成业务流程； ►花费高昂成本自建系统，后期额外付费，多次付费； ►寻求知名软件服务商定制，租用其技术团队用于后期系统维护； ►偏重前端展业，后方管理效率低下造成业务进程局部阻塞。 不难察觉出，保险业将科技作为一个简单的工具，没有将其放到战略和系统高度去思考去规

小程序是保险中介的营销利器 / 01 / 告别电话、短信低效销售 通过小程序，统一展示公司产品信息、企业朋友圈、官网等图文信息，，“扫一扫”、“搜一下”就能完成展业。凡是进入小程序的客户，信息就沉淀下来，让****触手可及，随时可用，营销展业将无处不在。甚至是一位普通车主，都可以利用小程序自己询价，**节省了业务员的时间。 / 02 / 让业务员跳出“人际圈”，广泛展业 业务员常遇到电话被挂断，短信被屏蔽，传单和纸质名片被丢进**

职业规划（10个） 1、王先生，你这是太客气了，象你这样的人，怎么会混不下去的？你是在安慰我吧：看来我也是等不到那一天的！（激发他，说出本行的危机或弱势。做保险就没有倒闭和亏本，只有牛市和休市，决没有熊市，你为什么还舍不得放弃危机，保护既得的利益？ 2、王先生，你的想法我理解，其实，早有早的好处，晚有晚的优势。寿险公司刚成立时，市场当然比现在大，但业务员向客户介绍了老半天后，客户始终不能接受，有些客户还把

很多刚入行的保险代理人一头扎进展业话术里，其实这是不科学的。心理学教授马伯蓝比的一项10年研究成果表明：别人对你的感受，只有7%取决于讲话内容。保险代理人与客户见面的时候取得客户的好感非常重要，用别开生面的开场占据聊天主动性，带动沟通的节奏，往往影响成交的顺利程度。 情景实战 王先生是一家咨询公司的总经理，他的多年好友小胡在一家保险公司工作，业务不错，二人始终保持联系，也尽量为对方创造工作上的便利。一次小

不看好保险业（10个） 1、 您好，在介绍保险之前，我想请问一下您有多少个银行帐户呢？我想您经常会根据自己的需要，将您的钱由一个账户转去另一个账户，不过不管您如何调动，钱依然是您的，而不是用掉，现在我介绍您在平安开个帐户，只要您每月拨很少的钱到这个帐户，我们公司会帮您存起来，将来“连本带利”作为您的退休金。而且万一发生意外，就算您只交了第一期的保险费，我们都会提供教育费和生活费给您和您的家人维持将来的生

近年，随着人口结构、经济发展、消费升级、医疗支出、政策利好等因素，寿险业务持续高速高质量增长，保监会对保险中介机构寿险业务管理的监管也愈加严格，河南等地已下发相关监管文件。 2018年7月31日，中国保监会河南监管局针对市场秩序和业务中滋生的风险，向保险专业代理机构和保险经纪机构下发《关于开展保险专业中介机构寿险业务管理风险自查工作的通知》，明确要求各公司在人员管理、营销制度和佣金支付和业务系统方面进行自查

拒绝处理话术 缺乏信心（10条话术） 1、 兴趣一般靠养成，没有深度接触自然会没兴趣。其实您也知道，大多进入职业的人士并非为了兴趣，因为任何东西做久了都会乏味，只因职业是人生第二生命，每个人都必须用精力去维护，如同您之前的工作，有过兴趣，不也放弃了么？如果有件事您曾经做过或者看到别人做得不错，您会不会有产生兴趣？我开始做保险的时候兴趣也不大，不过看到很多人收入颇丰还比较自由，于是就去尝试了。说真的，论实力

七种不同人群的增员话术： （一） 大学毕业生： 动摇话术：现在社会求职大都招收有工作经验的人，大学生就业率越来越低。其实对于大学生而言，关键是要有在社会历练的经验。而营销是最历练人的，我们保险公司欢迎应届大学生来创业。“年轻就是本钱”。这句话众所皆知，一个刚从学校毕业的新鲜人，什么都没有，有的是热情、理想、有的是活力。而且年轻没有包袱，大可用创意和新观念去颠覆传统，用勇气去开创新局面。再加上学习能力强

“人的本质是一切社会关系的总和。” ——《马克思恩格斯选集》 保险为什么没像众筹那样火？ 01 使用难度 无论是今天备受瞩目的“相互保”还是此前万众传播的“轻松筹”，都是在风险发生后，根据损失出款，而保险则是在问题出现前，自己去设计如何预防。如果需要使用众筹，只要描述困境，并提交文件证明，通过线上众筹平台公布出来，发动亲友们转发，等待捐款，操作过程非常简单。而保险产品多元条款繁杂，大多数人理解起来有一定难

对保险代理来说，寿险系统的核心功能就是基本法的实现：把代理公司复杂算法、多级育成、多级推荐全部融合在寿险系统里，寿险系统自动根据基本法计算出薪酬和考核的结果。 （1）提高薪酬考核结算效率和准确性 保险代理寿险业务因发展需要，业务员的薪酬激励形式丰富，结构多样，考核升降级包含多种指标，计算公式复杂，手动计算薪酬费时费力。加上寿险业务每单保费金额较高，代理人规模庞大，人工计算耗时长，效率低，错误率高。 优

产品展示 线上保险产品简单易懂，客户易于接受，而对于那些条款复杂周期较长的保险产品，线下代理人的优势就比较明显。传统代理公司可借助门店流量，充分发挥线下优势，通过科技工具将复杂的产品简单化，将晦涩难懂的产品形象化，从而提高线下成交的转化率。 数据应用 部分传统保险代理公司的市场规模和客户数量相当可观，但企业数据和市场数据的管理并不系统，无法从数据中得到及时有效的信息，一定程度上阻碍了与保险公司和市场

产品展示 线上保险产品简单易懂，客户易于接受，而对于那些条款复杂周期较长的保险产品，线下代理人的优势就比较明显。传统代理公司可借助门店流量，充分发挥线下优势，通过科技工具将复杂的产品简单化，将晦涩难懂的产品形象化，从而提高线下成交的转化率。 数据应用 部分传统保险代理公司的市场规模和客户数量相当可观，但企业数据和市场数据的管理并不系统，无法从数据中得到及时有效的信息，一定程度上阻碍了与保险公司和市场客

在寿险业务管理中，人员的考核结果的变动将带来人员薪资福利和职级评定等指标的变动，这项工作复杂繁琐牵连众多，但是对企业的发展却至关重要。 优保联寿险系统是目前市场上唯一一款专为保险代理公司打造的、具有考核预警功能的智能化寿险业务系统，管理层或内勤人员可查询单个人员的考核结果，对业务缺口做出预警，业务人员可用移动设备登录账号在前端自行查看详细数据，及时调整业务方向或增加业务量。 预警能够帮助代理人快速熟

车险电子保单涉及交强险和商业险电子保单、保单批单、电子交强险标志，具备与纸质保单同等的法律效力。 目前北京、青岛、江西、深圳、厦门等地已经全面实施车险电子保单，车险电子保单对保险机构经营管理产生了巨大影响。 使用电子保单，客户在支付保费后，保单就可以在线生成，通过短信或邮件直接发送给客户，原有业务流程中保险公司和保险代理机构之间保单邮寄环节被彻底摒弃，节省了大量人力来出单和管理单证，同时，完全线上的

保险代理使用车险系统和寿险系统的四大意义： 一，利用车险系统和寿险系统做数字化驱动，保险行业“数据资产”理念逐步加深，数字化转型驱动保险运营与服务不断升级； 二，利用车险系统和寿险系统代理的经营模式转变实现商业降维，科技给保险带来最深刻影响的，不在于科技工具本身，而在于科技创新的理念； 三，运用车险系统和寿险系统进行融合创新，创新的核心诉求在于创造价值； 四，通过车险系统和寿险系统进行多方连接，合作共

保险代理公司车险业务与寿险业务在经营模式、业务周期、产品种类方面都有很大的不同，实际业务的巨大差别决定了保险代理公司在系统打造的侧重点上有所不同。下面我们详细看一下保险代理公司在选择车险系统和寿险系统时，应该注重哪些价值和功能。 车险业务量大，频率高，产品相对单一，因此车险系统注重报价准确性、出单实时性和系统稳定性，以提高车险的业务效率。前端报价小程序、出单平台、多级结算等功能都是必须具备的，保险

车险结算系统为什么如此重要？ 1.保险中介机构信息化程度低，效率低下，已无法应对加速增长的市场需求； 2.信息滞后导致产品和服务无法满足市场多元化需求，业务拓展受阻； 3.随着保险行业体量日渐庞大，保险主体的资源流通急需加快，资源分配需要科技力量的加持； 4.银保监会积极推动保险行业的科技创新，保险与科技融合是大势所趋。 优保联车险算单系统（优保联车险云平台）是专为车险从业机构打造的一体化解决方案。 平台包括前端展

目前中国保险业仍呈现着传统、封闭态势，在风起云涌的保险科技的推动下，被动着改变自身。作为支柱险种的车险，盈利极为不易，非车业务占比又过小，主业无法产生对应的效益，许多以车险为主营业务的保险代理公司意欲或者正在发展寿险业务。 从车险切入寿险业务的过程中，保险代理公司面临3个主要问题：第一，满足市场多样性需求的寿险产品。与车险相比，寿险产品相对多样化，市场需求也相对多元；第二，团队增员。寿险业务与车险业

按汽车销量及汽车保有量计算，中国已成为全球最大的汽车市场。过去五年，中国乘用车保有量稳步增长，年复合增长率为13.6%。 中国汽车保险市场保费规模，由2013年的人民币4576亿元，增长至2017年的人民币7357亿元，年复合增长率为12.6%。 在我国，车险行业保险代理业务的渗透率低于50%，这远低于发达国家水平。 自2013年至2017年，随着车险代理机构数量的增加，来自汽车保险代理机构的保费总额以14.6%的年复合增长率增长。其中，保险兼业代理（包括

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