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基金投顾的价值在哪里

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自2019年10月25日,首批5家基金投顾试点获批以来,基金投顾业务不断放开。在不到三年的短时间内,全市场获取基金投顾牌照的机构就已达60家,可见监管想要发展投顾业务的决心。可是雷声大雨点小,投顾在市场上的存在感一直比较低,很多投资者也对于投顾产品比较茫然,并不了解他的真正价值所在。
本文将会以银华天玑-悄悄盈、银华天玑-年年红两款投顾产品以及@无声的投顾内容为例进行分析切入,从“投”和“顾”两方面解读,让大家一文就了解投顾的核心价值!


IP属地:北京来自Android客户端1楼2024-12-30 22:19回复
    1、“投”的价值
    很多新手投资者可能都有过被银行理财经理“推销”过的经历:“这款产品非常适合你”、“现在的市场投资xx更有可能赚钱”等等话术,是不是似曾相识?虽然这样的模式理论上也没错,但你们会不会总觉得少了点什么?
    这是因为以往的理财顾问角色并没有真正和投资者站在一起,利益需求总是各自独立的。而投顾的存在,正是为了解决这个问题。


    IP属地:北京来自Android客户端2楼2024-12-30 22:19
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      首先,基金投资顾问是有自己的管理产品的,这个产品不仅供投资者投资理财,也是管理人自己的投资产品,也就是说不仅要带着你投资,自己也跟着投资,将投资者与自身利益深度绑定。


      IP属地:北京来自Android客户端3楼2024-12-30 22:20
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        基金投顾产品往往是管理人根据大多数用户的需求,结合自身对市场的分析,采用一定的策略模型而精挑细选的一篮子基金的组合形式运作。


        IP属地:北京来自Android客户端4楼2024-12-30 22:26
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          2、“顾”的价值
          其实,股票型基金也好,混合型基金也罢,绝大多数时间是不赚钱甚至是亏钱的状态,但20%的时间却贡献了持有期80%的收益,这就是投资中的“二八法则”。
          如果这种情况将会是一种常态的话,就意味着基民的持有体验会很差,这种差来源于承受大幅的波动或浮亏、对于市场的困惑、对于投资方向的迷茫等等,而这也是投顾存在的更为核心的意义。


          IP属地:北京来自Android客户端5楼2024-12-30 22:28
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